商业银行支行行长、副行长内外串通，违法放贷7亿多元仅收回1500万，12名银行

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事实上，银行不是害怕黑客，而是害怕间谍！

近年来，敏泰银行因涉嫌“萝卜印”和出售公民信息等案件，被卷入一起巨额非法贷款案。

日前，根据中国判决文件网披露的刑事判决，敏泰银行萧山支行向333家企业或个人非法贷款约7.38亿元，超过7.22亿元的贷款未能按期收回，多达12名银行员工被判刑。

分行行长和副行长内外勾结，非法发放贷款超过7亿

原审判决认定，2012年初至2015年，姜、祥和杨、赵某1人(均为单独处理)等人分别与时任银行萧山支行行长沈新军及时任银行萧山支行行长的沈新军在一起。总经理谢业平、行长助理兼营业部副行长串通、编造贷款理由、未按贷款用途使用贷款资金等。，并吸引不符合相应贷款条件的单位或个人向敏泰银行萧山支行借款。

在此期间，沈新军、谢业平指示原敏泰银行萧山支行总经理吴强、傅斌斌、方杰、周良、付艳丽、蔡敏超等人及浙江敏泰商业银行股份有限公司杭州分行，任命原敏泰银行萧山支行风险经理张华军、董家丽、彭媛媛、楚王为“不进行贷款调查”和“以虚假贷款理由让贷款人进入/”。 对不符合贷款条件的江、香河杨、赵某等333个单位和个人，通过“伪造销售合同”、“伪造收款收据”、“实质上不审查贷款材料”等方式，非法发放贷款。 贷款总额73750.8万元，现归还本金1522.57万元，剩余贷款本金722.28元

值得注意的是，原第二营业部总经理吴强未能对非法贷款进行审查，贷款总额为6.59108亿元。

原主账户管理人付斌斌、方杰、周良、付艳丽、蔡敏超未对非法贷款进行审核，其中付斌斌参与非法贷款共计2.87018亿元，方杰参与非法贷款共计2.2229亿元，周良参与非法贷款共计5800万元，付艳丽参与非法贷款共计1460万元，蔡敏超参与非法贷款共计2.2229亿元。

原风险经理张华军、董家丽、彭玉媛、楚王未履行对非法贷款的审查职责。其中，张华军参与非法贷款32950.8万元，董家丽参与非法贷款28674.65万元；彭玉媛参与非法发放贷款共计8399万元；楚王参与非法贷款2445.8万元。

12名银行雇员被判刑

事发后，周、、陆亚峰、陈刚、等17人自首，其中12名涉案银行职员被判刑。根据刑事判决，根据上述事实，一审法院以非法发放贷款罪判处沈新君、谢业平有期徒刑七年零六个月，并处罚金二十万元；吴强被判处6年有期徒刑，并处罚金15万元；张华军被判处3年监禁，缓刑5年，罚款10万元。涉案人员均被判处一年半至三年有期徒刑。

然而，根据刑事判决，彭媛媛和其他涉案人员提出上诉，认为该案应被认定为单位犯罪。杭州市中级人民法院二审裁定驳回彭谋元的上诉，维持原判。

此外，根据《商业日报》此前的报道，去年年底，浙江银监局披露了三起针对敏泰银行杭州萧山支行的罚款。浙江敏泰商业银行杭州萧山支行因贷款管理严重失职、贷款质量不合格、银行承兑汇票业务无真实交易背景、贷款资金被转化为银行承兑汇票保证金用于虚假存贷款被罚款195万元。此外，沈新军对银行的相关行为负有直接领导责任，吴强负有直接责任，终身不得从事银行业工作。

沈新军曾担任敏泰银行萧山支行行长，因与他人合谋冒名骗取贷款被判刑。记者注意到，敏泰银行瓜里支行也发生了“借名贷”欺诈案件，贷款人员在副行长的指示下非法发放贷款，发放贷款118笔。

来源：BBC新闻网